Private banking durable
La protection des investisseurs grâce à des informations détaillées sur les risques, à l'application de la stratégie basée sur la gestion d'avoirs fiscalement conformes et au respect de toutes les réglementations dans les affaires transfrontalières (cross-border) est une priorité du groupe Sarasin.
Rôle de pionnier en matière de gestion d'avoirs fiscalement conformes
La Banque Sarasin était parmi les premières à opter pour une stratégie basée sur la gestion d'avoirs fiscalement conformes. Elle a en effet la conviction que seul un tel modèle d'affaires sera viable à l'avenir. Dans le domaine de la gestion de fortune, elle se focalise sur les avoirs qui ont été déclarés en bonne et due forme par le client. La banque s'est fixé pour objectif de ne plus gérer d'avoirs non déclarés d'ici la fin 2012. Cette décision d'avenir contribue à minimiser les risques pour toutes les parties. Des processus systématiques ont été mis en place pour appliquer la stratégie basée sur la gestion d'avoirs fiscalement conformes, qui est un projet très important pour le groupe Sarasin.
Affaires transfrontalières conformes aux lois et réglementations
La banque procède à des investissements sélectifs sur des marchés de croissance afin d'améliorer la diversification géographique de sa base d'affaires. Elle mise sur des marchés choisis en Europe, au Moyen-Orient et en Asie. Selon le pays, elle propose une offre de produits sur place (onshore) et/ou transfrontalière (cross-border). La Banque Sarasin est consciente que le durcissement des conditions juridiques et réglementaires pose des défis toujours plus grands aux conseillers à la clientèle qui traitent des affaires transfrontalières. Le respect des dispositions réglementaires et légales tant en Suisse que sur les marchés visés est primordial pour la banque. L'ajustement de l'organisation aux conditions spécifiques à chaque marché contribue à améliorer encore la qualité des conseillers à la clientèle, qui peuvent se concentrer sur les caractéristiques propres à leur marché, et contribue d'autre part à réduire le risque aussi bien pour la banque que pour ses clients.
Communication d'informations détaillées sur les risques
Sarasin était parmi les premières banques suisses à se conformer dès 2010 aux dispositions de la directive MiFID de l'UE (Markets in Financial Instruments Directive) également pour les clients en Suisse, soulignant ainsi sa volonté de réduire le risque. La devise "Know your clients" est plus importante que jamais et la détermination de la capacité et de la propension au risque des clients constitue une étape incontournable de l'entretien de conseil. Les expériences faites en 2011 montrent le bien-fondé de cette approche.
